資産運用

【前月比+14万円!!】2021年7月 キミボク夫婦の資産公開

こんにちは、キミボク夫（@kimibokufire）です！

今月もコツコツ積み立て投資を実行してきましたので、運用成績を確認してみましょう！

 

キミボ夫婦の紹介

キミボク夫婦は2040年までに7,500万円の金融資産を築いてFIREを目指しています。

現在1,300万円（2021年9月時点）

  • 夫　：　30歳。大手自動車メーカーのエンジニア。
  • 妻　：　30歳。育休中。

FIREを目指しつつも、本業も楽しみながらポジティブな日々を過ごすことを心がけています。

 

それでは、毎月のお楽しみ 2021年7月版 資産公開です！

※キミボク家の株式資産公開：2021年2月から公開開始。基本的に毎月25日時点の資産評価額を記録。

 

目次
  1. キミボク夫婦の株式資産公開
  2. 米国株/ETF
  3. 日本株
    1. 日本個別株
    2. テーマ投資
  4. 投資信託
  5. まとめ

キミボク夫婦の株式資産公開

キミボク家の株式投資の資産は主に下記４つです。

  • 米国株/ETF
  • 日本株(個別株)
  • 日本株(テーマ投資)
  • 投資信託

上記以外に、FXでスワップ金利目的でメキシコペソとトルコリラとアメリカドルを保有しています。

 

 

 

それでは、各アイテムの前月比を確認してみましょう。 

 前月今月前月比
米国株/ETF※3,796,7823,750,964-¥45,818
日本株(個別株)590,380672,426+¥82,046
日本株(テーマ投資)442,221443,499+¥1,278
投資信託2,841,9872,946,113+¥104,126
Total7,671,3707,813,002+¥141,632

 

2021年2月から続けている資産公開は投資額以上のリターンが得られており順風満帆でしたが、ようやく下げ相場に直面しました。

今月は投資信託の16万円毎月積み立て＋日本株（個別株）を10万円分の買付をしたものの、トータルで+14.1万円の微増となっております。。。

 

とはいえ、着実に資産の種は仕込めています！ 1つずつ確認していきましょう  。

 

2021年3月からの資産額と前月比の推移をまとめてみました。

2021年6月までは投資額<リターンでしたが、今月は資産公開を始めてから初の投資額>リターンでした。

※毎月の積立額：16万円＋α　（α：気まぐれに購入する金額）

 

米国株/ETF

まずは米国株/ETFから。

  • 今月の両替

今月は、SBI住信ネット銀行で約910ドル分の交換を実施しました。

買付金額(円)約定レート(円)換算金額(ドル)
100,000109.91909.83

 

  • 今月の購入・売却

今月の購入銘柄

なし

今月の売却銘柄

なし

 

  • 保有銘柄の評価損益

 

キミボク夫のPF銘柄を資産評価額順にソートしています。

QQQがハイテク銘柄の買いトレンドにより、評価益（+65%）が増えています。

今月は10万円分のドルを購入したので、高配当ETFの購入に充てたいと思います。狙いはHDVです。

高配当銘柄を購入する理由は、セミリタイア直後の相場暴落時に最小限のインデックス資産の切り売りで生活費を捻出するためです。（現金クッション方式）

現金クッション方式に関しては、「FIRE 最強の早期リタイヤ術」にて詳しく解説されております。

 

 

  • 保有銘柄のポートフォリオ

 

次回はセクター別にポートフォリオの確認をしたいと思います。  

 

日本株

日本個別株

続いて、日本株の個別株です。

  • 今月の購入・売却

今月、ついにSBIネオモバイル証券で日本株の高配当銘柄の積み立てを開始しました。

日経平均が30,000円を突破してから、コロナ渦の影響を受けながら27,000円程度にまで落ち込んでいる日本株ですが、ワクチン普及後の再奮起を期待して積み立てを決意しました。

今月の購入銘柄

銘柄名株数
KDDI16
三井住友FG3
伊藤忠商事3
ソフトバンク5
Z HD10
野村HD8
武田薬品工業1

今月の売却銘柄

なし

 

  • 保有銘柄の評価損益

 

 

  • 保有銘柄のポートフォリオ

 

 

 

テーマ投資

続いて、「テーマ投資」です。

テーマ投資とは、SBI証券が提供している手軽に旬なテーマに対して集中&分散投資ができるサービスです。

  • 今月の購入・売却

今月の購入銘柄

なし

今月の売却銘柄

なし

 

  • 保有銘柄の評価損益

 自動運転テーマが評価益が65%を超えてきました。

このテーマでは日本企業はなんとしても主導権を握っていきたいところですね。

遠隔医療と5Gは評価益は20%程度で推移しております。

サイバーセキュリティはホットなテーマだと考えていましたが、やはり日本企業の躍進はないのでしょうか。

そろそろ損切りして、S＆P500に資産移動させようか検討しますかね。。  

 

  • 保有銘柄のポートフォリオ

 

 

投資信託

さいごに「投資信託」です。

2021年からキミボク夫婦は、投資対象の主力を投資信託(インデックス投資信託)としています。

  • 今月の購入・売却

今月の購入銘柄

ニッセイ外国株式インデックスファンド30000
SBI－SBI・V・S&P500インデックス・ファンド20000
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50000
SBI・新興国株式インデックス・ファンド40000
ニッセイ日経225インデックスファンド10000
楽天・全米株式インデックス・ファンド500
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)13333
SBI－SBI・V・全米株式インデックス・ファンド0

今月の売却銘柄

なし

今月も確実に16万円の積み上げができました。 

  • 保有銘柄の評価損益

 

 

  • 保有銘柄のポートフォリオ

 

ポートフォリオの70%以上が米国比重となっておりますが、現状はこの割合を維持していく方針です。

まとめ

7月はデルタ型のコロナウイルス影響により、各株式指数が軒並みさがってしまいました。

ひさびさに含み損を抱える展開に出くわしましたが、投資の目的は長期的に資産額を最大化することであり、今回のような下げ相場でいかに手元の資金を株式に投入できるかが肝だと思います。

今月からSBI証券がクレジットカード決済により1％還元のキャンペーンを始めました。

このようなお得なキャンペーンを利用しつつ、淡々と資産形成を励んでいきましょう！

それでは、また。

 

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