資産運用

前月比＋66万円！2021年11月キミボク夫婦資産公開

こんにちは、キミボク夫（@kimibokufire）です！

今月もコツコツ積み立て投資を実行してきましたので、運用成績を確認してみましょう！

キミボク夫婦の紹介

 

キミボク夫婦は2040年までに7,500万円の金融資産を築いてFIREを目指しています。

現在約1,350万円（達成率 17.3%）（2021年11月時点）

  • 夫：30歳。大手自動車メーカーのエンジニア。
  • 妻：30歳。育休中。

FIREを目指しつつも、本業も楽しみながらポジティブな日々を過ごすことを心がけています。

それでは毎月のお楽しみ 2021年11月版 資産公開です！

※キミボク家の株式資産公開：2021年2月から公開開始。

基本的に毎月25日時点の資産評価額を記録しています。  

 

目次
  1. キミボク夫婦の資産
  2. 米国株/ETF
  3. 日本株
    1. 個別株
    2. テーマ投資
  4. 投資信託
  5. まとめ

キミボク夫婦の資産

キミボク家の資産は主に下記４つです。

  • 米国株/ETF
  • 日本株(個別株)
  • 日本株(テーマ投資)
  • 投資信託

上記以外に、以下の250万円ほどの金融資産を保有しています。

  • FX（米ドル、メキシコペソ、トルコリラ）：100万円
  • 仮想通貨（ビットコイン、リップル、イーサリアム）：30万円
  • 確定拠出型年金（外国株式インデックス100%）：70万円

FXでは「みんなのＦＸ 」を利用し、スワップ金利を目的としてメキシコペソとトルコリラとアメリカドルを保有しています。

現在、日本円は超低金利のため、銀行に預けていても金利はほとんどもらえません。

しかし、海外の高金利通貨を保有することで、毎日チャリンチャリンと金利の差分であるスワップ金利を受け取ることができます。

我が家は、150万円分の海外通貨を保有し、スワップ金利として毎日800円（毎月24,000円）程度受け取っています。

受け取った金利はFX口座から引き出すことができ、毎月の投資信託の積み立て資金として利用しています。

 

 

 

それでは、今月の資産額を確認してみましょう！

 前月今月前月比保有比率
米国株/ETF※¥4,061,748¥4,460,040+398,29245.16%
日本株(個別株)¥951,634¥952,270+63610.58%
日本株(テーマ投資)¥245,163¥229,512-15,6512.73%
投資信託¥3,735,269¥4,011,534+276,26541.53%
Total¥8,993,814¥9,653,356+659,542100.00%

 

11月は10月から約66万円増加し、トータルで965万円となりました！！  

1000万円の壁が見えてきましたね！来月は待ちに待ったボーナスなので1000万の壁は突破できるでしょう！

 

資産額増加の要因

  • S&P500・ナスダック指数が過去最高レンジに到達したため
  • 米国株の購入（約40万）
  • 投資信託の積み立て（毎月14.3万）

詳細は各アイテムのトピックで説明していきます。

 

2021年3月からの株の資産額と前月比の推移をまとめてみました。

10月のは過去最大の前月比68万円でしたが、今月もそれに負けない前月比66万円となりました！

ここ2か月は余剰資金で株式を購入できたこと、また、株式市場が高騰したことにより、これらの前月比を達成することができました。

先月からテーパリングによる株式相場の下落に備えていましたが、我慢ができず色々買ってしまいました。

しかし、結果的には良い判断だったと思います。

とはいえ、相場の上げ下げに振り回されることがないように、毎月一定額の入金が精神的にもパフォーマンス的にも良いと思います。

 

米国株/ETF

まずは米国株/ETFから。

今月の米ドル買い付け

1$=113.29円で10万円分購入しました！（現在115円相場なのでラッキーでした。。）

 

今月の購入銘柄

銘柄株数平均取得単価（ドル）
VTI5240
MQ4026.2
AMD9137.5
合計ー3485.5

上記の銘柄が我慢できずに購入してしまった銘柄たちです（笑）

AMDは決算内容も非常に良く、加えて「メタバース」のトレンドを受けてさらに上昇が見込めると思い購入しました。

MQは株価が低迷していたため今後のフィンテックテーマ再熱に備えて、追加購入しました。

 

今月の売却銘柄

なし

 

保有銘柄の損益チェック

米国株/ETFの銘柄を評価額順にソートしています。    

QQQの評価益が80％を超えました！！なんだかんだ世のトレンドを形成する米国のIT企業には強いですね（笑）

 

高配当銘柄を保有する理由は、セミリタイア直後の相場暴落時に最小限のインデックス資産の切り売りで生活費を捻出するためです。（現金クッション方式）

現金クッション方式に関しては、「FIRE 最強の早期リタイヤ術」にて詳しく解説されております。

 

FIREを目指すなら知っておきたい「4％ルール」に関しては下記の記事に解説しています。

こちらもCHECK

【FIREの出口戦略 】4%ルール×現金クッション方式

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日本株

 

個別株

続いて、日本株の個別株です。

2021/07から”SBIネオモバイル証券”で高配当日本株の積み立てを開始しました。

今月の購入銘柄

銘柄株数平均取得単価（円）
KDDI13,363
キリン23,798

 

今月の売却銘柄

売却していません

 

保有銘柄の損益チェック

岸田政権が金融資産に対する課税強化をほのめかしているため、インカムゲイン目的の投資はしばらく辞めようと思います。

というわけで、今月はわずか7,200円分の買い付けでした。

インカムゲインだけならまだしも、キャピタルゲインさえも見込めない日本株。。

世界各国でコロナが再燃している中、感染者数がほぼ横ばいで安定しているにもかかわらず、経済が低迷している日本。

日本企業には頑張ってもらいたいですが。。。

 

テーマ投資

続いて、「テーマ投資」です。

テーマ投資とは、SBI証券が提供している手軽に旬なテーマに対して集中&分散投資ができるサービスです。

今月の購入銘柄

購入していません

今月の売却銘柄

なし
 

保有銘柄の評価チェック

現在は以下の2テーマに投資しています。

こちらも日本個別株と同様にパフォーマンスは低迷しています。

仕込んだ時期に恵まれているため含み益こそありますが、徐々にその評価額が少なくなっています。。

このテーマ投資はいったん売却の方向で進めて、少なくなったキャッシュ比率を上げようと思います。

 

投資信託

さいごに「投資信託」です。

2021年からキミボク夫婦は、投資対象の主力を投資信託(インデックス投資信託)とし、他の金融資産や現金を投資信託に移行中です。

今月の購入銘柄

銘柄購入金額（円）
ニッセイ外国株式インデックスファンド10,000
ニッセイ日経225インデックスファンド０（現金比率UPのため一時停止中）
SBI・V・S&P500インデックス・ファンド20,000
SBI・V・全米株式インデックス・ファンド50,000
SBI・新興国株式インデックス・ファンド０（現金比率UPのため一時停止中）
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)50,000
eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)13,333
楽天・全米株式インデックス・ファンド500
Total143,833

今月の売却銘柄

売却していません

保有銘柄の評価損益チェック

 

現金比率を高めるため、毎月19.3万円の積み立て額を一時的に5万円減らしています。（とはいえ、米国個別株を買ってしまいましたが（笑））

ただし、S&P500やナスダックが最高値を更新し続けているため、投資信託だけで前月比＋27万円を記録しました。

 

まとめ

2021年11月の資産額は10月から約66万円増加し、965万円となりました！

低迷している日本株の影響を受けつつも、タイミングよく仕込んだ米国株と脳死して積み立てている投資信託により順調に資産は積みあがっていることを確認しました！

今後はしばらく円安相場が続くと思われますので、米国株の購入は控えたいと思います。

 

それでは、また！

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